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NOUVEAUTÉ ! Le groupe mutualiste CARAC publie ses premiers comptes consolidés au titre de l’année 2023.
Taux 2023 GENERALI
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Taux GENERALI VIE 2023 : des bonus pour la plupart des fonds euros, même sans conditions de répartition
Generali n’a pas fait dans le détail pour les performances 2023. Hormis le fonds euros EUROSSIMA, largement délaissé désormais par les épargnants, tous les fonds euros, dont le rendement était trop faible, bénéficient d’un bonus de rendement, même sans condition de répartition en unités de compte.
Eurossima, frais de gestion à 0.60 %
Le taux de rendement du fonds euros EUROSSIMA, assuré par GENERALI, publié en 2024, et servi au titre de l’année 2023 est de 2.150% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de EUROSSIMA ressort à 1,78% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2022 était de 1.300%, soit une une hausse de 85 points de base, soit +65,38% de variation.
Le taux moyen du rendement du fonds euros EUROSSIMA, sur 8 années, ressort à 1,55% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
Note : les contrats d’assurance-vie imposant des frais de gestion à 0.75% sur le fonds Eurossima servent donc un rendement brut de 2 % au titre de l’année 2023.
Le taux de rendement du fonds euros GENERALI ELIXENCE, assuré par GENERALI, publié en 2024, et servi au titre de l’année 2023 est de 3.000% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de GENERALI ELIXENCE ressort à 2,48% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2022 était de 1.800%, soit une une hausse de 120 points de base, soit +66,67% de variation.
Le taux de rendement du fonds euros EURO INNOVALIA, assuré par GENERALI, publié en 2024, et servi au titre de l’année 2023 est de 3.000% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de EURO INNOVALIA ressort à 2,48% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2022 était de 2.000%, soit une une hausse de 100 points de base, soit +50,00% de variation.
Le taux moyen du rendement du fonds euros EURO INNOVALIA, sur 8 années, ressort à 2,26% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
Le taux de rendement du fonds euros NETISSIMA, assuré par GENERALI VIE, publié en 2024, et servi au titre de l’année 2023 est de 3.100% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de NETISSIMA ressort à 2,57% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2022 était de 1.530%, soit une une hausse de 157 points de base, soit +102,61% de variation.
Le taux moyen du rendement du fonds euros NETISSIMA, sur 8 années, ressort à 1,90% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
Le taux de rendement du fonds euros EURO EXCLUSIF, assuré par GENERALI VIE, publié en 2024, et servi au titre de l’année 2023 est de 3.100% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de EURO EXCLUSIF ressort à 2,57% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2022 était de 2.300%, soit une une hausse de 80 points de base, soit +34,78% de variation.
Le taux moyen du rendement du fonds euros EURO EXCLUSIF, sur 8 années, ressort à 2,10% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
Le taux de rendement du fonds euros GENERALI ACTIF GENERAL (FG 0.9), assuré par GENERALI, publié en 2024, et servi au titre de l’année 2023 est de 2.600% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de GENERALI ACTIF GENERAL (FG 0.9) ressort à 2,15% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2022 était de 1.450%, soit une une hausse de 115 points de base, soit +79,31% de variation.
Le taux moyen du rendement du fonds euros GENERALI ACTIF GENERAL (FG 0.9), sur 8 années, ressort à 1,54% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
Le taux de rendement du fonds euros EURO G. FIRMA, assuré par GENERALI, publié en 2024, et servi au titre de l’année 2023 est de 2.450% (net des frais de gestion, brut des
prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de EURO G. FIRMA ressort à 2,03% net des prélèvements sociaux.
Le rendement précédent publié en 2022 était de 2.000%, soit une une hausse de 45 points de base, soit +22,50% de variation.
Contrats GENERALI, taux 2023
| Contrat | Fonds euros | Taux 2023 publié(1) | Taux 2022 publié | Variation 2023 en PdB (2) vs 2022 |
Taux 2023 net pourl’épargnant(3) |
Variation 2023/2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ACTIF GENERAL GENERALI (FG 0.9) | 2,600 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 3 % dès 40 % en UC, 3.40 % dès 50 % en UC, 4 % pour 60 % en UC et plus |
1,450 % | 115 PdB | 2,153 % | +79,31% |
|
| GENERALI ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d’effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués. |
3,000 % | 1,800 % | 120 PdB | 2,484 % | +66,67% |
|
| ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d’effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués. |
3,000 % | 1,800 % | 120 PdB | 2,484 % | +66,67% |
|
| EURO INNOVALIA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d’effectuer 40% de ses versements sur des supports risqués. |
3,000 % | 2,000 % | 100 PdB | 2,484 % | +50,00% |
|
| ACTIF GENERAL GENERALI VIE | 2,600 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 3 % dès 40 % en UC, 3.40 % dès 50 % en UC, 4 % pour 60 % en UC et plus |
1,450 % | 115 PdB | 2,153 % | +79,31% |
|
| GENERALI ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d’effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués. |
3,000 % | 1,800 % | 120 PdB | 2,484 % | +66,67% |
|
| EURO INNOVALIA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d’effectuer 40% de ses versements sur des supports risqués. |
3,000 % | 2,000 % | 100 PdB | 2,484 % | +50,00% |
|
| EURO G. FIRMA | 2,450 % | 2,000 % | 45 PdB | 2,029 % | +22,50% |
|
| ACTIG GENERAL GENERALI | 2,470 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 2.85 % dès 40 % en UC, 3.23 % dès 50% en UC, 3.80 % dès 60% en UC |
1,350 % | 112 PdB | 2,045 % | +82,96% |
|
| EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d’investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima. |
2,150 % | 1,300 % | 85 PdB | 1,780 % | +65,38% |
|
| NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte. |
3,100 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 3.50 % pour une proportion de capital investi de 50 à 60 %. 4.12 % pour un proportion de capital investi à plus de 60 % en UC. |
1,530 % | 157 PdB | 2,567 % | +102,61% |
|
| EURO INNOVALIA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d’effectuer 40% de ses versements sur des supports risqués. |
3,000 % | 2,000 % | 100 PdB | 2,484 % | +50,00% |
|
| ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d’effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués. |
3,000 % | 1,800 % | 120 PdB | 2,484 % | +66,67% |
|
| ACTIF GENERAL GENERALI | 2,600 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 3 % dès 40 % en UC, 3.40 % dès 50 % en UC, 4 % pour 60 % en UC et plus |
1,450 % | 115 PdB | 2,153 % | +79,31% |
|
| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d’une année sur l’autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d’application de l’abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
Taux fonds euros 2023 : classement des rendements publiés en 2024}}}
Taux de 3.50 % pour les PER
Le taux de participation aux bénéfices moyen servi par Generali Retraite sur les Plans d’Epargne Retraite (PER) est de 3,50 % en 2023, contre 2,50 % en 2022, soit une augmentation de 1,00 point.
| PER | Dépôt minimum à l’ouverture du contrat | Dernier rendement fonds euros (1) | Frais sur versement fonds euros | Frais de gestion fonds euros | Frais de gestion UC | Nombre d’unité de compte | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| GOODVEST PER | 300,00 € | NC | 0.00 % | 0.000 % | 0.400 % | 14 | ||
| LA RETRAITE | 600,00 € | GENERALI FONDS RETRAITE 2,50% | 4.95 % (maximum) | 0.700 % | 0.960 % | 15 | ||
|
(1) : Dernier rendement publié. | ||||||||
Le taux minimum garanti au titre de l’année 2024 est de 0 % pour l’ensemble des fonds en euros.
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