La france Mutualiste : option de gestion automatique

Publié le jeudi 29 septembre 2011 par NotreAssurance

Le mécanisme de la limitation des moins-values relatives permet de répondre aux besoins exprimés par certains épargnants qui souhaitent investir sur les unités de compte tout en se prémunissant contre les risques de forte baisse des marchés financiers, mais en acceptant la contrepartie d’une telle couverture : la concrétisation éventuelle de moins-values en cas d’activation de l’arbitrage.

Avantage  :

• se prémunir contre les risques de la poursuite d’un mouvement boursier des Unités de Compte.

Inconvénients  :

• l’arbitrage peut avoir pour effet de concrétiser une moins-value transférée sur le fonds en euros.
• la tendance baissière peut s’inverser peu après l’arbitrage.

• l’investissement 100% en euros, qui s’écarte de l’allocation diversifiée initialement retenue, ne captera plus la progression potentielle des marchés financiers. L’adhérent devra donc ultérieurement revenir sur les unités de compte par un arbitrage volontaire, si leur potentiel de progression est à nouveau jugé attractif et si son horizon d’épargne le permet.