Assurance Vie Fortuneo Vie : Taux 2020 et performances de la gestion pilotée

Publié le vendredi 5 février 2021 par FranceTransactions.com

Assurance Vie Fortuneo Vie

Contrat
Fonds euros
Taux 2020 publié(1)
Taux 2019 publié
Variation 2020en PdB (2)vs 2019
Taux 2020net pourl’épargnant(3)
Variation 2020/2019

FORTUNEO VIE200 € offerts, sous conditions.200 € offerts, sous conditions.50 € offerts, sous conditions.
SURAVENIR OPPORTUNITESVERS. COND.Versements conditionnés :Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).
2,000 %
2,400 %
-40 PdB
1,656 %
-16,67%

SURAVENIR RENDEMENTVERS. COND.Versements conditionnés :Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).
1,300 %
1,600 %
-30 PdB
1,076 %
-18,75%

(1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux.

(2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d’une année sur l’autre, en points de base (1 point de base = 0.01%)

(3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d’application de l’abattement (cf fiscalité assurance-vie).

Gestion profilée Fortuneo Vie

Après l’annonce des rendements des fonds en euros, Fortuneo et Suravenir, filiales d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, révèlent les performances 2020 des mandats d’arbitrage disponibles dans le contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie. Dans un contexte généralisé de baisse des taux sur les produits d’épargne, les livrets, les fonds en euros, et du recul du CAC 40 de 7,14 % en 2020, les trois formules de mandat d’arbitrage affichent de relatives bonnes performances.

Performances des profils de gestion (ou fonds profilés) pour le contrat FORTUNEO VIE.

Profils FORTUNEO VIE (1)
Performances 2020 (2)
Performances 2019 (2)
Variation par rapport à 2019en %
Gestionnaire et/ou allocataire du profil

PRUDENTNOM COMMERCIALModéréDETAILS ALLOC.40% en unités de compte, 60% en fonds euros.
3,54 %
5,61 %
-36,90%
FEDERAL FINANCE GESTION

EQUILIBRENOM COMMERCIALModéréDETAILS ALLOC.60% en unités de compte, 40% en fonds euros.
3,04 %
11,24 %
-72,95%
DNCA

DYNAMIQUENOM COMMERCIALModéréDETAILS ALLOC.90% en unités de compte, 10% en fonds euros.
5,61 %
13,34 %
-57,95%
ALLIANZ GLOBAL INVESTORS

(1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l’assureur dans le cadre du contrat FORTUNEO VIE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

Trois formules de mandat d’arbitrage sont proposées, conseillées par 3 sociétés de gestion sélectionnées par Suravenir pour leur expertise et leur stratégie d’investissement. Cette offre haut-de-gamme se distingue en étant accessible dès 1 000€ d’investissement. Chaque mandat comporte une part en fonds en euros et une part en unités de compte non garanties en capital, variables en fonction de la formule choisie.