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“Nous avons d’abord voulu gérer les portefeuilles dans une logique de préservation du capital et, grâce à l’intervention de notre comité de gestion, nous avons particulièrement bien appréhendé les événements qui ont fait réagir les marchés financiers en 2016 notamment le Brexit et l’élection de Trump aux USA.” explique Jonathan Herscovici, Président et Cofondateur de WeSave.
WeSave propose principalement des ETF (trackers) dans sa gestion, ce qui permet d’accroître de plus de 70% la performance d’un portefeuille à 20 ans rien qu’en réduisant les frais des supports d’investissement. De plus, WeSave adopte une tarification juste dans l’intérêt du client car le coût annuel de gestion s’élève à 1,3% comparativement aux acteurs traditionnels de la gestion privée (Banques privées, CGPI et autres intermédiaires financiers) qui perçoivent des rétrocommissions sur les fonds qu’ils distribuent pour une tarification totale de l’ordre de 3 à 4% par an en moyenne.
WeSave attire aujourd’hui entre 10 et 15 nouveaux clients patrimoniaux par jour. Cette clientèle est déjà équipée en produits d’épargne mais elle a souvent été déçu car ces derniers ne leur apportent pas toujours un niveau de service ou de performance satisfaisant. Le contrat [a[WeSave Patrimoine]a] a été adapté afin de proposer un fonds en euros.
“Les portefeuilles de nos clients sont investis à plus de 80% en unités de compte et le reste sur le [a[fonds en euros]a], alors que c’est traditionnellement l’inverse. Nos clients ont tendance à prendre plus de risque parce qu’ils nous font confiance pour gérer leur argent.” témoigne Zakaria Laguel, Directeur Général et Cofondateur de WeSave.
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